Pourquoi faire appel à un professionnel pour gérer son patrimoine ?

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Les conseillers en gestion de patrimoine sont des chefs d’orchestre du patrimoine. Ils constituent un lien entre les différents acteurs de l’univers du patrimoine qu’ils soient notaires, avocats, experts-comptables, banquiers, assureurs ou promoteurs immobiliers. Cette interprofessionnalité permet aux conseillers d’offrir à leurs clients un large panel d’expertises.

Consulter un professionnel du patrimoine peut découler de plusieurs raisons dont :

La nécessité de faire un point sur ses objectifs patrimoniaux.
L’importance d’être suivi sur un sujet en particulier.
Le besoin d’être informé sur un investissement précis.

Tout comme un médecin généraliste, un conseiller en gestion de patrimoine a une approche globale. Il fait un tour d’horizon de la situation actuelle du client à savoir : ses revenus annuels, ses charges et crédits en cours, ses investissements déjà réalisés, son profil de risque pour enfin se focaliser sur ses objectifs. C’est au travers d’un jeu de questions/réponses qu’il pourra ensuite proposer des stratégies qui, non seulement s’imbriquent parfaitement dans le patrimoine de son client, mais aussi répondent aux objectifs énoncés.

De plus, en sa qualité de chef d’orchestre, le conseiller se doit d’éclairer le choix de son client et de répondre davantage à ses attentes pour qu’il soit mieux informé et mieux accompagné. Étant donné la pluralité des partenaires financiers et immobiliers, il se voit donc proposer des stratégies sur-mesure. La notion clé est d’œuvrer dans l’intérêt du client tout au long de la relation commerciale afin de mettre en place une relation pérenne et de confiance.

Enfin, faire appel à un professionnel du patrimoine peut aussi résulter d’une nécessité. En effet, bien que la gestion de patrimoine s’adresse à n’importe quelle personne qui a envie de se constituer une épargne, les professions libérales sont plus à même de faire appel aux conseillers en gestion de patrimoine pour des besoins indispensables de mutuelle, de prévoyance et de constitution de la retraite.